金融行業與投資產品息息相關，以致令不少人將財務策劃顧問標籤為賣基金賣保險的行銷者，理財專員的職務範圍，其實甚廣，他們替客戶資產把關的過程中，不單止需具備如臨床心理學家一樣的優秀聆聽能力，才可釐清不同人的不同理財目標，其角色亦好比營養師，要因應個別客戶「體質」，提供不一樣的理財解決方案，協助資產健康成長，當中所涉及的，是高度的專業素質與技能，因此，投身財務策劃之專才，絕非只聚焦推銷產品的「Sales」。
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財策顧客等於Sales？純屬「馮京作馬涼」
業界目前對財務策劃專才之需求，正求「才」若渴，嘉桓資本（Aspenwood Capital）區域總監及首席卓越人才發展導師Jacky Lee解釋，由於香港是世界級金融中心，所以「搶人才」現象一直存在，加上至今仍有不少人對理財顧問產生誤解，以為從事財務策劃工作，即等同於做Sales、賣保險，於是令部分求職者卻步。
「事實上，理財策劃不僅是一門專業，涉獵的工作範疇並相當廣泛。」他指出，由資產配置，至退休計劃，以及財富承傳等，其實也需要專業理財顧問作後盾。「只要宏觀現況，便會發現財務策劃顧問或理財專員之職場定位，可以很多樣化，包括：擔當退休策劃專家角色、成為處理資產配置之專才，又或專注於做信託，幫助客戶將資產傳承給下一代。」定位雖廣，但他強調，專業、敬業永遠是從業員的核心基準。
▲Jacky指出，財務策劃顧問的專業範疇，已愈來愈廣，協助客戶配置資產，只是其中一個角色。
多年以來見證著行業發展的財富管理總監Hammy Tse察覺到，理財專才的角色範疇之所以愈來愈廣，原因之一是客戶類型漸趨高端，因此，協助客戶配置資產的管理人員，不獨需通曉各種財務產品之特性，對市場價格敏感度要高，還要對樓宇按揭、移民投資等有認知。「如面對的是持有超過100萬美元金融資產的高淨值人士，更要對設立家族信託、家族辦公室，及稅務策劃等，有所認識。」他認為，隨著理財策劃已不僅限於傳統工具，有志在這一行作專業發展的從業員，正需要不停步地學習，擁有願意接受改變之思維，才可順利登上專業的頭班車，應付不同客路之需求及未來新挑戰。
理財顧問專業化，帶動人才無間斷自我提升
基於財務策劃的專業度日益重要，業界對團隊之培訓，也愈加重視，Jacky稱，除一些培育精英的常規培訓，公司並會就市場生態轉變，與不同專業組織合作，舉辦短期培訓計劃，讓團隊可儲備應有的專業知識，例如，香港近來受移民潮影響，關注資產增值稅、遺產稅等稅務問題的客戶人數比例，亦相應增加，公司於是在較早前，與會計師事務所Ernst & Young攜手，推出為期4星期的培訓，令團隊成員可掌握第一手相關資料。
「公司除主動提供內部培訓與交流，並且非常鼓勵同事善用時間，持續進修，取得有利前途的專業資格，以便在實戰時，具備更高的認受性，一展長才。」Jacky稱。
至今最受業內人士歡迎的專業「牌照」，是獲國際認可的財務策劃師（Certified Financial Planner, CFP）資格，原因是CFP的認證要求嚴謹，不單止可提升從業員的專業形象，在大眾心目中的公信力亦高一線，以致不少理財顧問都會視晉身「財策師」為職涯一大目標。
▲Hammy稱，目前其團隊成員，不乏律師、會計師這類專業人士，這不僅可拉闊隊員的職涯維度，對客戶而言，並可帶來更多理財優勢。
蝴蝶效應，吸引法律、會計精英踏足財策行業
正因為行業的認受性愈來愈高，Hammy和Jacky發現，漸而產生了一種有趣的蝴蝶效應，就是吸引了另一些不同界別的專業人士加盟，雙線發展其事業。
「現時團隊成員大不乏律師、會計師這類專業人才，他們在工作日常中需處理的樓房賣買、信託規劃、節稅策略等事項，其實與我們財策顧問所顧及的，同出一轍，因此，在我們的平台上，這些專才不單止可繼續發揮所長，並能夠拉闊他們的職涯維度，令發展方向變得更廣。」Hammy稱：「這現象對我們來說，亦可進一步加強團隊的專業度，帶來更多優勢和可能性，所以是不折不扣的雙贏局面。」
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在行內浸淫了好一段時間的他有感，這一行的特別之處，是只要你不為自己設框架，就可以有無限可能，而這可能性，是永續的。「回想我入行三數年時，感覺上卻有如累積了20年資歷那麼豐富，因期間接觸到的客戶、同事，多不勝數，跟這些不同背景、經歷、思維方式的人互動時，對我來說，都是人生中很實用的一課。」
他回顧，透過工作，所賺取的不純粹是一筆收入，更大得著是達致個人成長，突破自我，這份回報雖無法以大數據去量化，但「利潤」卻永不怕受任何市道狀況影響，也永不貶值。
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