入行必睇投行架構！數底好可選這些部門 Ibank前中後台各做咩工作？

投行已經發佈了2022年的暑期實習招聘廣告，但居然仍有不少同學對於投行的架構、工作內容、各部門的Career Path一頭霧水？喂喂，同學！執CV及報實習之時已到，再不搞清楚就為時已晚了！小編一於整理一份投行懶人包，讓同學們可以一次過看懂Ibank架構啦！不論是2022／23年， 還是2024 年畢業的同學，迫在眉睫還是未雨綢繆，都沒有不看的理由吧？

投行的部門主要可分為前台（Front Office）及中後台（Middle & Back Office），同學們或許聽聞過，但要你數出近幾年香港及英國有哪些投行的前中後台有做招聘，你能數到嗎？

前台：搵錢部門

1. 投行IBD：可分為IBD及Capital Market

• IBD：負責Initiate及Pitch M&A、 Pre-IPO Deals，擔任統籌角色，與客戶建立關係，因此需要非常熟悉行業發展，例如針對要上市或併購的交易進行Commercial Due Diligence或寫不同分析。

• Capital Market：主要分為ECM及DCM，前者負責處理新股上市IPO，而後者則專門處理債劵（Bonds）的有關流程，如Pricing及Deal Execution。

2. Global Markets／S&T：Sell-side的S&T

• Sales：與客戶建立並保持關係，處理客戶Onbaording、風險管理及合規文件；準備Market update、產品建議、Pitch books，基本的Structuring、Pricing、Term sheet drafting，甚至是實際執行、對沖及Booking。

• Traders：Market making及管理不同asset class的trading book，執行客戶的指令及交易風險管理；分析Financial Markets，確定資訊流通及制訂Trading策略。

• Structures：需要於Sales及Traders之間工作，制訂新且較複雜的Trade idea及Pitch books，需要參與Exotic product structuring、pricing、execution、hedging & booking等工作。

3. Buy-side的Private Banking & Wealth Management

• 主要服務Ultra high-net-worth individuals (UHNWI)，即超有錢人～RM負責與UHNWI建立關係並保持溝通，客人如果想進行任何買賣或選用任何產品，都會先與RM聯絡，故此需要處理的Paper work相對較少，反而需於溝通、銷售及與有錢人打好關係方面投放較多心機。

4. 同樣是Buy-side的Asset Management

• Asset Management與Private Banking最大的分別在於前者是以服務「公司」為主，主要職位有：Account Mangers、Portfolio Managers及不同Asset Class的Specialists（例如：Equity及FX），為客戶管理或出售基金。

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中後台：負責提供支援，如風險管理部、內部控制部、IT部門及HR部門等

1. Compliance

近年監管機構訂立愈來愈多條例以監管金融機構之業務，投行亦因而需要投放相應的資源去確保沒有違規。違規後果相當嚴重，除了天價罰款，還有投行最怕的——暫停相關業務一年！

2. Risk Management

雖然分為Quantitative Risk及 Qualitative Risk兩種，但始終較有利具數底的同學。入到IB Risk 的大部分都是Risk Management畢業，或是修讀Finance、QFIN、Actuarial Science的同學。

3. Finance或Internal Audit

選擇這兩個部門的同學，一定要對Accounting有興趣！很多同學想知道做完Big 4後能否轉入投行或銀行，據小編所知，成功的例子較多是轉入Finance或Internal Audit部門。

4. Operation

現時很多Ops都是處理Projects，例如Fintech Project Man或Business Ana1lytics等，而Title通常都是Corporate Analyst。

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看畢此文，希望同學都已經清晰了解投行的架構，不知道同學們又最想入哪一個部門呢？

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