財務策劃專才百花齊放 核心人才包括律師、會計師、中醫

隨著財務策劃顧問的角色日趨多樣化，多元人才招募亦逐漸成為業界擴大人才庫時的重心，這趨勢使原已唯才是用的財策行業，在人才發展方面，更百花齊放，目前除了於職場剛起步的年輕畢業生，一些跨界別專才，如律師、會計師、中醫，以及有意轉換事業軌道之革新者，也是財策顧問的核心人才，他們各自的背景、經歷與專才，不僅與市場產生更佳互動，並令到更多服務對象在理財規劃時，如穿上訂造衣服一樣合身合意。

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何以愈來愈多高學歷專才，鎖定財策為事業目標？

一直致力建立多元人才庫的嘉桓資本（Aspenwood Capital）副財富管理總監Windy Lui及高級財富管理經理Alex Chan發現，近年愈來愈多高學歷人才，將事業發展藍圖鎖定在理財策劃行業，究其原因，是與行內獨有的3大吸引力「發」則，有直接關係。

財策吸引力「發」則1：發展模式，日趨專業

過往坊間不時將財務策劃定位為「賣保險」，但隨著大眾對資產管理的認識及需求日增，各人已參透，一套完善的理財方案，保險或保障策劃只不過佔其中一環，完整而穩健的方案是包含投資、稅務，以至遺產等規劃，換言之，財策顧問是具備專業知識的專才，並需要專業認證，來協助客戶建立長遠穩健的資產管理策略。

以Windy及Alex所見，自財策工作的專業性不斷提升後，亦開始陸續吸引了一些高端人才，例如律師、會計師，透過這平台，開啟自己的第二事業。

「這些專才平時不論在公在私，也經常有機會接觸到物業投資、信託規劃、稅務策略等事宜，所以當他們選擇身兼財策顧問的角色時，技術上並無難度。」Windy表示：「能順利闖得過律師、會計師專業試的專才，如要考取財策認證資格，通常也不成問題。」

她粗略統計，現時團隊成員除有律師、會計師、中醫、銀行家等專業人士，亦有來自不同界別、有意在事業轉型的人才，另外，於職場初來乍到的大學畢業生，為數也不少。

「廣納不同類型人才的好處，是可減少團隊的思維同質化，令公司有更多、更廣的觀點及意見，可作參詳。」Alex的經驗之談是：「這對於進一步優化服務、推動團隊人才成長，大有幫助。」

▲ Windy稱，自從財策工作愈趨專業化，亦陸續吸引一班高端人才，包括律師、會計師，透過這平台，發展自己的第二事業。

財策吸引力「發」則2：發展空間，高度自主

在金融界別之中，財策行業一向被公認為「自主性高」、「自由度大」，能達致真正「工作與生活平衡」，Windy及Alex形容，理財策劃顧問或財策師，很多時就如打理自己生意的企業家一樣，從工作時間、服務對象以至收入回報等，也可自家作主。

「這與現今年輕世代追求的『自我價值』觀念，不謀而合，因此我們很著重為團隊提供高度自主的工作空間，讓他們發揮所長。」Alex舉例，他和隊目經常會鼓勵同事就工作積極發表及交流意見；此外，透過定期舉辦的獎勵計劃，團隊會以小組形式，集思廣益具創意的工作解決方案，而不是因循前輩的一套行事。

「我們並希望大家可盡量寓工作於娛樂，例如，在星期一至五的如常上班時段，闢一個空檔，讓同事將工作完全放下，去chill、去做他們喜歡或想學的事情。」Windy表示，只要同事能兼顧得宜，甚至可一邊當財策顧問，一邊創業，聲音兩邊走。「年輕上班族十居其九都不會將自己另行創業的實情，跟公司老闆坦白交代；但我們卻鼓勵同事，應早日實踐自己的夢想，因創業由起步至落實經營，其實是一種思維鍛鍊；總之同事不會弄至兩面不討好，做財策和當老闆是可以並駕齊驅。」

財策吸引力「發」則3：發展進程，100%自家掌控

在一些較為傳統的金融行業，例如銀行，員工如想向上流動，升職加薪，通常都要排資論輩，因此在職涯發展的進程上，難免需要多一點時間與耐性；但如投身財策行業，成為其內部「企業家」的話，由於收入回報與晉升機會，只跟個人表現掛勾，換句話說，升格路線及快慢速度，基本上是可以100%自己掌控。

「譬如，新入職的顧問，透過我們的快速通道計劃，晉升時間只是一年半載的事，不少銳意在行內發展的新鮮人，只花了3年時間，便已擢升為區域總監。」前途一片明朗之餘，Windy表示，「錢」途同樣樂觀。「能賺取年薪過千萬回報的，現時大有人在，當你建立的團隊規模愈大，回報自然愈可觀，多勞多得，不會有上限。」她稱。

▲Alex表示，即使財策顧問的專長愈來愈多樣化，公司在招募人才時，最看重的，仍是團結、感恩、貢獻、誠信這4大核心理念，因專業與道德操守，必須雙軌並行。

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想「被吸納」為財策精英？抓緊4大核心理念

財策的事業前景與「錢」景那麼吸引，若想「被吸納」為團隊一員，有甚麼條件可加強入圍機會？擁有金融學術相關背景，對入行又會否構成優勢？

Windy及Alex表示，目前其團隊有接近8成的新血，也非金融本科出身，招攬人才時，他們更看重的，是應徵者對這行業的熱誠及投入度有多高。「專業技能可透過學習，提高水平，但思維方式、個人價值觀卻非一時半刻可以育成。」

對於想成為下一個專業財策精英的人士，兩人建議，宜就一些軟實力，多下工夫，用心裝備一下，包括：

• 良好溝通能力：僅是表達能力好，並不足夠，還要有願意踏前一步、大膽地與人接觸及打開話匣的主動性，才可達致良好互動，在這一行廣建所需的人脈。
• 思想要開放：財策工作所遇到的新事物、新挑戰，可謂無日無之，所以，開放的思維模式、靈活的處事態度，還有應變能力，對從業員來說，十分重要。
• 團結、感恩、貢獻、誠信：這4種與個人本質息息相關的核心理念，Alex強調，是公司展開招募時的重中之重，因這是將專業及操守推向最高水平的要素，而擁有這4大特質的人，幾乎已經袋穩財策顧問的入場券。

(資料由客戶提供)

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