快樂團隊展現凝聚力 把握年輕優勢 實踐多姿多彩人生目標
大學畢業後踏足社會成為職場新鮮人，事業處於起步點，想法多多，奈何受收入所限，很多目標難以付諸實行。
然而，年輕人最大的優勢是時間和衝勁。保險和財務策劃是多勞多得的行業，職涯規劃亦比其他行業有更大自主性，成就高低就取決於你願意投放多少時間發展事業，全由自己掌控。在財務策劃公司擔任（資深分區經理）的Hansen Yuen於大學時期以財務策劃實習生身份加入，畢業後緊接全職發展，8年間屢獲MDRT百萬圓桌會殊榮及晉升至管理層，擁有自己的團隊，發展平步青雲。他認為年輕無阻他實現自己的理想生活 — 規劃事業藍圖、享受生活、經濟獨立、旅遊見識世界、比同齡人早一步組織家庭。年輕、有願景的大學生不妨像他一樣，由實習生開始加入財務策劃行業盡展所長，找到適合自己的平台發光發亮。
年輕就是最大的本錢
Hansen的團隊「CL Moment」由一班90後至00後的年輕人組成，大家來自不同背景和專業，卻懷著共同想法、價值觀和個人願景 — 除了努力取得事業成就，更希望在家庭、健康、財富、個人成長等方面發展，拼湊出豐盛人生。他強調人生不應只有返工放工，「團隊名稱的CL源自區域Challenge之意，Moment則是希望加入的成員在工作和生活上締造不同的難忘片段，令人生成就更多的重要記憶點。」（資深財富管理經理）Sammi Tong認為CL Moment給她家庭的感覺，「我們的關係更像家人朋友，工作時認真處理客戶個案，互相交流，分享經驗，工作以外我們又會一起玩樂盡興，每逢節日一起相聚，每年一起去旅行等，團隊氛圍開心又有凝聚力。」（資深財富管理經理）Marco Yim喜歡團隊重視工作與生活平衡的文化，「我們不會將工作與生活刻意區分，反而認為工作就是生活之一，兩者融入其中，一天24小時由我們自己安排，適時彈性工作或休息，當然大前題是必須自律。」
Hansen以年輕而專業來形容團隊，「我們每位成員都對事業和人生懷有抱負，每年一起訂立目標，除了業績上的目標，也著重不斷提升自己的專業資格，考取不同專業牌照等，力求進步，成為更專業的財務策劃顧問。」
有衝勁、對工作具熱誠，是年輕人的優勢。Hansen直言，「畢業後首十年是人生中的黃金十年，及早打穩工作根基、找到自己將來發展方向非常重要。跟打工族相比，財務策劃行業擁有多勞多得的特質，讓我在30歲前已有能力在香港這個生活水平頗高的地方，憑自己經濟獨立、組織家庭、過上非常舒適的生活。而同齡的年輕人或許還在事業上跌跌碰碰，發現即使付出了許多努力和時間，收穫仍不成正比，時間久了慢慢便會對事業失去衝勁和熱誠，若沒有把握好了這黃金十年，之後即使更努力亦未必能挽回。」
▲（左起）「CL Moment」團隊的Sammi、Hansen、Marco稱隊員關係密切又愛玩，但認真時會互相分享難處、扶持及互補長短，團結有愛。
多元發展 同步實踐人生目標
由於工作時間靈活彈性，財務策劃行業讓他們可在不同領域實踐更多可能性，如熱愛音樂的Marco稱，「我可利用工餘時間玩音樂、唱歌、作曲、錄歌，兼顧興趣、實現夢想。」Sammi認同這份工作讓她有更多時間multi-tasking，「工作以外，我一直經營小生意，讓興趣成為副業。」以家庭為重心的Hansen將迎來家庭的新成員，這行業的彈性時間和自由度容許他在小朋友出生後兼顧家庭和工作。三人均稱這個行業不會因為起步點、年資、晉升機會或人事問題而影響工作成就或升遷。相反，這份工作能讓他們透過投入更多努力及時間而獲得理想收入和晉升，從而更容易達到自己的夢想和人生目標。「而更重要是，工作不受時間約束，『賺到』的是更多寶貴時刻。事業發展無阻個人生活，相反亦然，我們為事業打拼的同時，仍可享優質生活。」
只有獎賞 沒有懲罰
CL Moment一直提倡「只有獎賞，沒有懲罰」的團隊文化，Hansen稱他們沒有追業績的壓力，「『逼』對成年人並不管用，『鼓勵/獎勵』才會有動力。因此我隊員的業績目標都是由他們自己訂立，我們設有多種獎賞及鼓勵，如獎金、免費旅遊等，團隊投放很多資源推動隊員做出佳績。」以他為例，他因傑出表現而每年獲得約 5 - 7 次免費旅遊機會，團隊足跡遍布亞洲、歐洲、美洲，最深刻是區域十週年一行十幾人遠赴瑞士之旅，一班伙伴努力拼搏後在異國享受成果，價值及意義遠超一趟免費旅行。「大學畢業生如透過友邦精英學院（AIA Premier Academy）加入，首4個月達到業績要求，更可獲一整頁周刊的個人專訪作為獎賞，藉此建立個人品牌。」團隊亦會每月舉辦不同主題活動，如各類型運動、war game、山野無痕環保活動等，同事們可以自由參與，更可邀請朋友或客戶同樂，讓大家有更好的凝聚力，提升工作與生活平衡。
財務策劃行業講求專業及服務質素，CL Moment設有三大支援，協助新人加快適應環境及掌握技巧：一，公司培訓部的e-learning網上培訓系統；二，區域為新人舉辦18個月專業系統式的在職培訓；三，團隊mentorship，由經驗豐富的前輩擔任導師，向新人傳授實戰經驗、調整銷售技巧、協助他們完成MDRT及晉升，加速達致成功。Sammi曾擔任培訓導師，「新人或許會覺得一年半的培訓時間頗長，但透過重複吸收不同主題及個案分析有助溫故知新，更可提醒自己這份工作的使命感。完成培訓後，新同事的確能增添不少信心，更準確找到客人的需求和提供合適的方案。」
▲三人服務的客戶小至出生30天、大至80歲都有，他們指加入財務策劃行業的最大得著，是透過接觸不同客戶而了解到不同人生階段的需要及憂慮，比同齡人累積更多人生經驗，有助為自己及各個客戶群提早作好部署，這亦是行業最有意義的地方。
由實習生開始 展開財策職涯
大學時期做兼職非常普遍，年輕人藉著加入CL Moment的暑期實習計劃或一年實習計劃而入行，既可彈性地兼顧學業和事業發展，同時吸取客戶不同人生階段的故事，將會是與別不同的經歷。Hansen的團隊，包括自己，約有三分之一隊員經由實習生入行。他分享在學生階段入行的優勢，「這個行業不像其他行業，成就不受年資和經驗所限。有些大學生可在實習期間已奪得MDRT，甚至建立團隊，早一步發展個人潛力。」而實習生跟正式財務策劃顧問的薪酬待遇和福利一樣，達到業績要求可獲得相同獎賞。畢業後，實習生可直接轉為正職，將業績、客戶繼續累積，亦等於比其他畢業生提早開展事業。
對於期望吸納怎樣的團隊夥伴？三人都著重價值觀和品格。Marco希望找到同頻、自律、喜歡工作與生活融合的夥伴。Sammi則指愛玩很重要，這才會產生凝聚力，大家願意交心，一起發展長遠事業。Hansen認為有目標感、責任感、愛家的人在這個行業普遍都會做得好，要在財務策劃行業成功需要靠勤力和願力，只要有人生目標和理想，想追求更好的生活，自然會有動力做好。
CL Moment是一個讓每位團隊成員作全面發展的平台，Hansen相信，「一個人的能力可以很高，但一班人才可互補長短、共同成長，走得更高更遠。」
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