金融人才轉換跑道良機 投身雙軌營運財策行業 開創無限發展前景
作為國際金融中心，香港金融市場擁有健全的法制，多年來奠定了國際化及具有環球競爭力的定位，發展潛力持續向上。本港金融市場發展前景明朗，因而吸引不少金融專才及有意轉型的人才轉換跑道，踏上另一事業舞台。
有意入行或轉職的求職者，既想銷售高端投資產品，又想售賣保險保障，Why Not Both？投身全面的財務策劃平台最理想不過。雲鋒金融集團有限公司（下稱「雲鋒金融」）是雲鋒基金旗下的金融投資及證券交易平台，主要經營一般投資產品及高端投資項目。雲鋒基金是由阿里巴巴創辦人馬雲及聚眾傳媒創辦人虞鋒創立的私募基金，背靠「阿里」體系。因雲鋒金融收購了保險公司，有別於傳統的銀行和保險公司，雲鋒金融的財務策劃顧問可同時在投資及保險兩個平台進行銷售，客戶可從多元化的產品種類選擇，制定出更全面的理財方案，從而吸納更擴闊的客源，具有雙重優勢。而雲鋒金融財富管理部的投資項目，更可運用「阿里」體系的資源，人力和財力更豐富，值得加入發展這門更有前景的事業。
採取I&I雙軌營運模式的先驅
雲鋒金融主要提供一站式的投資服務，包括證券經紀、投資研究、資產管理、保險業務、員工持股、金融科技，以及綜合性投融資平台、可為客戶度身訂造個人化的投資策略及資產配置方案等，服務內容多元化。因收購了擁有悠久歷史的保險公司，雲鋒金融可同時銷售各式保障及投資產品，以「I&I」（Insurance & Investment）雙軌營運，成為香港少有以子母公司營運Dual-licensing的先驅。
▲ Alvin指以「I&I」（Insurance & Investment）雙軌營運，是雲鋒金融的最大特色，而且投資產品優質、多元化，能吸納更多高淨值客戶，相信能吸引不少同業轉型加入團隊。
憑藉擁有內地強大的金融背景，雲鋒金融財富管理部則專為客戶提供涵蓋金融科技、全面及具獨特性的財富策劃方案。雲鋒金融財富管理部高級副總裁Alvin Fu形容公司就像一間家族辦公室（Family Office），主打客戶為高淨值的企業和家庭，「明白到高淨值客戶對投資產品有極高要求，我們的獨特性及多元化特色在於，客戶可由一般理財、高端投資、私募投資產品，以至只供專業投資者購買的產品、全權委託投資帳戶和私募股權都購買得到。私募股權即客戶可購入非公開、門檻高及僅有少數特定投資人募集的基金，對客戶來說可以是高潛力的投資，亦可以是一個身分的象徵。而投資市場上不乏這種高端客戶，如來自內地對香港的投資產品感興趣的客戶，我們的角色就是為他們提供個人化的資產配置方案。」擁有保險公司的背景，雲鋒金融的財策顧問同時可向高端客戶銷售合適的保障產品，為客戶作一條龍的資產配置服務。
擁有母公司優勢 兼具銀行及保險業優點
傳統銀行雖然客源及收入相對穩定，但工時間長；從事保險業，佣金則較優厚，而且工作時間較彈性，卻需要保險顧問自己開拓客源。Alvin直言雲鋒金融擁有母公司雄厚實力的優勢，結合Dual-licensing特色及豐富的產品類型，「能為財務顧問帶來專業及高階的定位、高端及穩定的客源、優厚的佣金收入及彈性工作時間，兼具銀行與保險業的優點。而且我們容許同事能有更大的自主性，他們可在行業一展所長。」
雙線培訓平台 培育全方位財策專才
由於雲鋒金融提供多元及特色產品，定位有優勢，Alvin相信能吸納優秀的人才加入團隊，「目前我們積極招募具金融相關經驗的人才，如來自銀行、證券公司、保險公司、家族辦公室等不同領域的金融前線同業。擁有哪種經驗不是重點，例如我們有同事由移民顧問公司轉戰金融業，他可以分享外國物業市場的動向及其客戶的喜好，藉此互相學習對方的知識。當然具備銷售背景會有更佳的銷售技巧和觸覺，因為他們擅於發掘潛力客戶的投資缺口，也能將以往累積的人脈網絡建立為自己的新客源。」
▲ Alvin稱吸納有經驗的同業、內地「高才通」及IANG是雲鋒金融目前的招聘策略。
為配合未來及長遠的發展方向，雲鋒金融近年的招聘策略以招募透過「高端人才通行證」（高才通）計劃來港及IANG（非本地畢業生留港）的非經驗者為主。Alvin稱內地不乏優秀人才，他們獲聘後毋須擔心與香港的金融行業接軌，「雲鋒金融因與保險公司是合作夥伴，我們可利用他們的培訓平台作雙線培訓，一方面由他們提供保險產品知識、銷售技巧等培訓；另一方面，雲鋒金融則教授投資產品知識、金融市況走勢等，從而提升他們具備精準的目光和宏觀的視野，成為全方位的財策專才。」
年輕人有無限的潛能，雲鋒金融設有畢業生實習計劃，「畢業生可獲全面的培訓課程，裝備他們對金融生態的知識，以及心態調節和建立自信的方法，分析如何為客戶規劃滿意的理財方案，從而令他們Say Yes。至於轉職的新人，我們則採用Mentor形式，藉著一起約見客戶傳授銷售、溝通及團隊管理技巧，更重要是資深的同業重燃為客戶設計一個周全方案的初心。」Alvin是Mentor之一，無論新人或舊人，以專業性說服客戶，讓他們感受到「Why You」選擇你的原因，就可將事業作長遠發展。
招募更多個「我」 懷遠大抱負實踐夢想
招聘多個「我」是Alvin的願景，他期望招募更多對金融業有熱情的人才，傳授自己的知識和技巧，「複製」更多個Alvin，「雲鋒金融是個獨一無二的平台，賦予大家無限發展空間，實踐夢想。」他寄語新人要Think Big，要有野心和抱負，「當同事在短時間內達到業績目標，不妨繼續前行思考其他項目，給予自己更大的挑戰，突破自己。」內地金融市場近年縱然面對不同挑戰，但客戶對投資前景仍然樂觀。雲鋒金融擁有內地背景，同時是一間國際化企業，能充分把握市場優勢，拓闊更多高端客源。現時雲鋒金融財富管理部已展開畢業培訓生計劃吸納優秀人才，有望團隊持續增長，開拓更遠大的發展。
（資料由客戶提供）
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